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香港金管局放宽银行开户要求,毋须再提供住址证明!开户变便捷

发布时间:2018-06-28 发布作者:港盛国际

  摘要:香港金融管理局向银行发出指引,今后金融机构在客户开户时只需要收集客户住址资料,而毋须要求提交证明文件,修订后的指引预计明年上半年刊宪。金管局提示银行应开始检讨现行做法,在可行的情况下尽快采取新安排。
 
  客户经常诟病香港银行开户艰难,又要提供地址等各类证明文件,使得整个开户、批核环节非常的冗长和繁琐。
 
  重磅利好消息来啦!香港金管局经咨询不同监管机构(包括证监会、保监局、海关)及持份者意见后,决定将于明年修订反洗钱指引,不再要求银行核实客客户住址证明文件。银行界普遍欢迎金管局放宽措施,认为比市场预期更为宽松。
 


相关媒体报道
 
  这一指引意味着日后一般客户开户,只需填报地址,毋须再因反洗黑等规定而要提交住址证明以作核实。此项规定将于明年上半年正式刊宪公布后实施。与此同时,金管局还宣布将进一步研究遥距开户(客户毋须亲身到分行开户,又能做足认识你的客户风险管理程序),以简化低风险户口开户程序。
 
  根据香港现行规定,零售及企业客户开户时,需提供用作核实的住址证明,必须为近3个月内,公用机构单据、政府或公营机构等发出的相关地址证明文件。地址证明文件不仅要求是近三个月发出的,亦不接纳电子账单或自行打印的版本。业界原本仅预料金管局会放宽至接受电子月结单作开户之用,结果豁免提供住址证明文件,明显较预期宽松。
 
  金管局放宽此项规定,肯定有利加快客户开户程序及缩短审批时间。但是金管局助理总裁戴敏娜发出此指引时,亦提及,个别银行仍可能在某种特殊情况下,需要客户提供住址证明,但银行应向客户解释清楚原因。

 
  2018年上半年新措施实施后,一般客户开户,只需填报地址,而毋须再因反洗黑等规定而要提交住址证明以作核实,有望大大提升开户的时间。但在此次审核要求有所放宽的同时,金管局打击洗钱及恐怖分子资金筹集的力度并未减弱,金管局确认,正在对8间银行进行反洗钱调查。
 
  香港金管局总裁陈德霖,上月底出席"香港银行家峰会"时曾表示,未来金管局还将推出7大金融科技措施,当中包括透过"银行易"专责小组与业界合作,研究遥距开户(客户毋须亲身到分行开户,又能做足认识你的客户风险管理程序)、引入银行户口多级制等,以简化低风险户口开户程序。
 
  下面,小港为你整理了一些相关银行开户所需资料及注意事项,希望对您的开户有所帮助。
 
  一、恒生银行
  开户所需资料
  商业登记证原件
  公司注册证书原件
  NNC1表格原件或周年申报表
  公司组织大纲及章程、公司条形章
  各董事/有权签字人身份证或护照原件
  业务证明文件。
 
  国内有无公司各需资料
  ①国内有公司(法人或者股东):带公司加个人三个月内银行流水单购销合同2-3份
  ②国内没公司:需要国内有购买社保和现工作单位的在职证明个人流水或者不动产证明(房产证)
  以上是基本的所需资料,其他的看每个银行的银行经理可能要求提供些其他资料。
 
  二、工银亚洲
  开户所需文件:
  1、内地身份证;
  2、港澳通行证/护照;
  3、三个月以内的有效地址证明;
  4、工作证明(例如名片);
  5、1万元港币(存入)账户中;
 
  帐户资金管理服务费:
  1、在内地银行办理香港账户存款,每笔收取60港币费用;
  2、每月(每天)平均综合结存少于10000港币,服务费15港币;
 
  三、汇丰银行
  开户所需资料:
  1、港澳通行证/护照;
  2、三个月以内的有效地址证明;
  3、工作证明(例如名片);
  4、可能需要收入证明及银行卡流水等;
  5、内地公民需要150万港币,香港公民需要80万港币存入所开账户,所存资金可以在该银行购买投资理财产品;
 
  开户所需时间
  1、普通账户:一般在成功开户后,需要1-2个星期左右将卡寄回给开户申请人,但账户当时可激活,除了不能用卡在柜员机取款外,其它和正常账户一样使用。
  2、VIP账户:在成功开户后,当天1-3个小时可以拿到卡(资料越齐全,办理的速度越快,如遇特殊情况,审核资料的时间可能会延长1-2天左右)。
 
  四、花旗银行
  开户所需文件:
  1、港澳通行证;
  2、工作证明(例如名片);
  目前花旗银行开户只有一种方式,客户必须在前三个月做一笔150w港币的定期储蓄,三个月后资金可以随意流动,但每月会扣除500港币的费用。因为金额比较大,所以在地址证明或者一些其他的材料方面不用很齐全,但可能会需要财产证明。
 
  五、渣打银行
  开户所需资料:
  1、港澳通行证/护照;
  2、三个月以内的有效地址证明;
  3、开户资金1000港币,客户提供税务编号(个人本人交税编号)。
  资料没问题的话当天就可以办完(具体时间以银行相关规定为准)。
 
  其它事宜:
  1、账户存款:1000港币;
  2、月费:依据不同的存款金额,有不同的账户类别,收取的月费也不同。
 

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